Internal Controls & Fraud Risk Manager

Про посаду

Менеджер з внутрішнього контролю та управління ризиками шахрайства

Про Fintech Farm

Ми – британська фінтех-компанія, яка створює успішні необанки на ринках, що розвиваються, у партнерстві з місцевими традиційними банками. Наша місія – зробити банківські послуги доступними, простими та приємними по всьому світу. Наша мета амбіційна: запустити необанки у 50+ ринках та обслуговувати понад 100 мільйонів клієнтів.

Наш успіх заснований на продуктах найвищого класу, винятковому досвіді клієнтів, емоційній залученості, стратегіях вірусного зростання та глибокому досвіді у прийнятті кредитних рішень через кредитування, платежі, заощадження та інвестиційні продукти. Один з наших засновників раніше спільно зі створенням одного з найуспішніших необанків у Східній Європі, який обслуговував мільйони клієнтів.

Ми запустили свій перший ринок, Leobank в Азербайджані, у 2021 році і швидко досягли провідної ринкової позиції. У 2023 році ми запустили Liobank у В'єтнамі і вже отримали значний попит. Кілька нових ринків заплановано протягом наступних місяців, створюючи захоплюючі можливості для зростання та впливу.

Чому Fintech Farm?

Наша амбіція

Ми прагнемо стати провідним брендом цифрових банківських послуг для споживачів на кожному ринку, який ми заходимо, роблячи фінансові послуги зрозумілими, доступними та приємними. Приєднання до Fintech Farm означає стати частиною швидкозростаючої подорожі з глобальними амбіціями.

Наша культура

Клієнти

Ми робимо все можливе, щоб забезпечити чудовий досвід для клієнтів. Ми обслуговуємо наших клієнтів так, як ми хотіли б, щоб обслуговували наші власні сім'ї. Ми віримо, що банкінг не повинен бути нудним – наші продукти розроблені, щоб бути як простими, так і цікавими.

Люди

Ми працюємо як бізнес-партнери, а не традиційні працівники. Ми думаємо велико, беремо на себе відповідальність, кидаємо виклик обмеженням і фокусуємось на результатах. Ми довіряємо талановитих людей, мінімізуємо бюрократію і ставимо на пріоритет здоровий глузд над жорсткими процесами. Цікавість, ініціативність і постійне навчання високо цінуються.

Як ми працюємо

Ми є організацією, орієнтованою на AI. Ми очікуємо, що наші команди використовуватимуть інструменти на основі AI та агент-орієнтовані робочі процеси для підвищення ефективності, автоматизації повторюваних завдань, прискорення розслідувань, покращення прийняття рішень і збільшення свого впливу. Ми вимірюємо результати, а не відпрацьований час.

Про роль

Ми шукаємо досвідченого Менеджера з внутрішнього контролю та управління ризиками шахрайства, щоб встановити та зміцнити систему внутрішнього контролю в наших банківських операціях. Ця посада знаходиться на перетині внутрішнього контролю, управління ризиками шахрайства, інформаційної безпеки та операційного ризику.

Ви будете відповідальними за виявлення вразливостей, впровадження механізмів контролю, моніторинг ризиків, пов’язаних з працівниками, розслідування інцидентів і тісну співпрацю з банківськими партнерами, командами інформаційної безпеки, аудиторами та регуляторами для забезпечення надійного контрольного середовища.

Основні обов'язки

• Будувати та постійно вдосконалювати систему внутрішнього контролю банку, процеси та механізми моніторингу.
• Виявляти вразливості та прогалини в контролі в банківських системах, операційних процесах та продуктах.
• Розробляти, підтримувати та вдосконалювати контрольні матриці, правила моніторингу та індикатори ризику.
• Аналізувати та корелювати події в системах для виявлення підозрілої активності та шаблонів ризику, пов’язаних з працівниками.
• Розробляти та підтримувати автоматизовані механізми виявлення ризиків та сповіщень.
• Розслідувати підозрілу діяльність, випадки внутрішнього шахрайства та порушення контролю.
• Готувати звіти про розслідування, документацію інцидентів та рекомендації щодо усунення недоліків.
• Контролювати та регулювати доступ працівників, забезпечуючи належний розподіл обов'язків та принципи найменших привілеїв.
• Переглядати та затверджувати процедури внутрішнього контролю, процеси моніторингу та практики управління ризиками.
• Тісно співпрацювати з командою інформаційної безпеки банку щодо безпечних контролів, розслідувань та ініціатив із зниження ризику.
• Бере участь у затвердженні та перегляді безпечних контролів, включаючи управління доступом, стандарти управління паролями, захист адміністративної панелі та контролі лімітів.
• Виступати як ключова контактна особа для внутрішнього аудиту та надавати підтримку аудиторським заходам та переглядам.
• Готувати журнали, пакети доказів, документацію справ та аналізи ризиків для запитів від банківських партнерів, аудиторів, регуляторів та органів Центрального банку.
• Контролювати ефективність контролю та рекомендувати покращення для зміцнення загального контрольного середовища.
• Просувати культуру усвідомлення ризику, відповідальності та операційної досконалості в організації.

Вимоги

Освіта та досвід

• Ступінь бакалавра в галузі фінансів, інформаційної безпеки, аудиту, управління ризиками або суміжної галузі.
• 3+ роки досвіду роботи у сфері внутрішнього контролю, дотримання вимог, запобігання шахрайству, інформаційної безпеки, аудиту чи управління ризиками.
• Досвід роботи в банківській, фінтех, фінансовій сфері чи регульованому середовищі сильно вітається.

Технічні навички

• Глибоке розуміння систем внутрішнього контролю та процесів управління ризиками в банківських чи фінансових установах.
• Досвід розробки та підтримки контрольних матриць та моніторингових рамок.
• Здатність виявляти слабкі місця в процесах та впроваджувати ефективні заходи з мінімізації ризиків.
• Сильні аналітичні навички з здатності виявляти підозрілі шаблони та корелювати події в кількох системах.
• Досвід роботи з журналами, базами даних та аналітичними інструментами.
• Знання SQL та аналізу даних.
• Розуміння управління доступом, контролю привілейованого доступу, безпеки адміністративної панелі, практик управління паролями та механізмів обмеження швидкості.
• Знання процесів розслідування та звітування про інциденти.

Знання домену

• Глибоке розуміння схем внутрішнього шахрайства, ризиків неправомірних дій працівників та методологій запобігання шахрайству.
• Базове розуміння принципів та контролів інформаційної безпеки.
• Знання практик управління операційними ризиками та рамок управління.
• Досвід взаємодії з аудиторами, регуляторами або представниками Центрального банку вважається перевагою.

М’які навички

• Сильне системне мислення та аналітичний підхід.
• Високою увагою до деталей.
• Здатність будувати процеси та рамки з нуля.
• Чудові навички спілкування та управління зв’язками із зацікавленими сторонами.
• Здатність ефективно працювати в командах інформаційної безпеки, аудиту, продуктів, операцій та бізнесу.
• Проактивність, самостійність та комфортність у роботі в швидкозмінному середовищі.
• Сильні навички вирішення проблем, прийняття рішень та оцінки ризиків.